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Das kleine Fondslexikon

Ausgabepreis

Preis, zu dem Investmentgesellschaften in Deutschland ihre Fondsanteile verkaufen. Der Ausgabepreis ergibt sich aus dem Rücknahmepreis zuzüglich eines Ausgabeaufschlags.
 

Ausgabeaufschlag

Der Ausgabeaufschlag deckt die Vertriebskosten einer Kapitalanlagegesellschaft und wird beim Kauf von Fondsanteilen prozentual vom Anlagebetrag erhoben. Bezüglich der Barmenia FondsRente wird kein Ausgabeaufschlag für den Kunden erhoben.
 

Ausschüttung (dis)

Die Erträge werden hier am Ende des Jahres ausgezahlt. Meist jedoch durch ein automatisches Verfahren, in dem der Anteilseigner weitere Fondsanteile erhält, wieder angelegt.
 

Benchmark

Ist ein Vergleichsmaßstab für die Entwicklung (Performence) eines Fonds. In der Regel werden Börsenindizes (z. B. DAX)  verwendet. Bei einer guten Performence liegt der Fonds über der Benchmark oder nur zeitweise darunter.
 

Blue Chips

Als Blue Chips (zu deutsch: Standardwerte) werden Aktien von besonders substanz- und ertragsstarken Aktiengesellschaften bezeichnet. Sie werden weltweit an den wichtigsten Börsen gehandelt, wie beispielsweise im DAX, Euro Stoxx 50 und Dow Jones. Die Blue Chips haben einen wesentlichen Anteil am gesamten Börsenumsatz.
 

Dividende

Die Dividende ist der auf die einzelne Aktie entfallende Betrag des Bilanzgewinns einer Aktiengesellschaft.
 

Emittenten

Die Herausgeber von Aktien, Wertpapieren oder Anleihen werden als Emittenten bezeichnet. Gößtenteils sind es Unternehmen wie beispielsweise Aktiengesellschaften aber auch öffentliche Körperschaften, andere Institutionen oder der Staat. Ziel der Herausgabe ist die benötigte Liquidität zu erhalten. Der Zeichner (Käufer) erhält dafür Zinsen, Dividenden und/oder eine Rendite.
 

Kostenpauschale / Verwaltungskostenpauschale

Diese Pauschalen beinhalten die Kosten für das Management und die Verwaltung sowie Depotgebühren, Bekanntmachungs- und Prüfungskosten. Darüber hinaus gibt es auch erfolgsbezogene Vergütungen, reine Wertpapier-Transaktionskosten oder die Luxemburger Steuer "taxe d`abonnement" bei in Luxemburg aufgelegten Fonds. Die Pauschalen werden mit einem jährlichen Prozentsatz ausgewiesen. Die Total-Expense-Ratio (TER) ist eine Kennziffer, die die wesentlichen Kosten des vorangegangenen Geschäftsjahres zusammenfasst und die Gesamtkostenbelastung in Prozent des durchschnittlichen Fondsvermögens angibt.
 

Performance – (siehe auch Wertentwicklung)

Bezeichnet die Wertentwicklung eines Wertpapiers. Die Performance wird meist auf einen bestimmten Zeitraum (z. B. 1 Jahr) bezogen und in Prozent vom Einstiegskurs ausgedrückt.
 

Portfolio 

Ist die Zusammensetzung von Wertpapieren, die eine Person oder ein Unternehmen besitzt. Kennzeichnend für die Zusammenstellung eines Portfolios ist die umfangreiche Analyse und die damit verbundene Selektion von Wertpapieren nach zuvor festgelegten Kriterien.
 

Risikoklassen

Risikoklassen werden von den Kapitalanlagegesellschaften unterschiedlich vergeben und sind daher nicht einheitlich. Sie geben die Intensität des Anlagerisikos in Form von Zahlen oder einer schriftlichen Bewertung ab und sollen dem Anleger einen ersten Überblick bieten. Meist sind die Risikoklassen auch an eine Empfehlung über die Mindestlaufzeit eines Fonds gekoppelt.
 

Rücknahmepreis

Preis, den der Anleger bei der Rückgabe der Fondsanteile erhält. Der Rücknahmepreis entspricht dem Anteilwert.
 
Switching / shiften

Durch das Switching / shiften besteht für den Anleger die Möglichkeit die Fonds einer Kapitalanlagegesellschaft zu wechseln.

 
Thesaurierung (acc)
Bei der Thesaurierung bleiben die Erträge im Fonds und erhöhen den Wert der einzelnen Fondsanteile. Die Thesaurierung und die Ausschüttung unterscheiden sich in ihrer Besteuerung.
 
Volatilität
Eine Größe für die erwartete oder historische Schwankungsbreite des Basiswerts (z. B. Aktie) wäh-rend eines bestimmten Zeitraumes. Die Volatilität bestimmt das Maß des Risikos einer Kapitalanlage.
 
Wertentwicklung – (siehe auch Performance)
Die zeitliche Entwicklung eines Fonds wird in mehreren Zeitabständen dargestellt. Der Anleger kann jederzeit diesen Verlauf an Hand vom laufenden Jahr, 1, 3, 5 oder mehr Jahren verfolgen. Gerade bei hohen Kursschwankungen zeigt das Diagramm, ob diese vom Fonds über die Jahre ausgeglichen werden konnten und sich der Fonds dennoch positiv entwickelt hat. Auf Grund dieser Schwankungsbreite weisen hoch spekulative Fonds auch oft auf eine Mindestlaufzeitempfehlung hin.
 
Wertpapierkennnummer

Die Wertpapierkennnummer (WKN) ist die in Deutschland verwendete sechsstellige Ziffern- und Buchstabenkombination zur Identifizierung von Wertpapieren.
Die zwölfstellige ISIN (International Securities Identification Number) gilt international und beginnt mit einem zweistelligen Länderkennzeichen (z. B. DE= Deutschland). Sie beinhaltet die WKN in der sechsten bis elften Ziffer.

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Soziale Netzwerke

Facebook
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