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Barmenia Versicherungen

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Fragen und Antworten zum Thema UNPRI

  • Seit wann ist die Barmenia nachhaltig?
  • Das Nachhaltigkeitsengagement datieren wir auf das Jahr 2001 zurück. Angefangen hat es mit einer Krankenvollversicherung, deren Alterungsrückstellungen vollständig in ökologische Fonds investiert wurden. Ein unabhängiger Beirat überwachte diese Investitionen.

  • Wann hat die Barmenia die gesamte Kapitalanlage noch verantwortungsvoller gestaltet?
  • Im September 2014 hat die Barmenia die UNPRI (United Nations Principles of Responsible Investments) gezeichnet. Somit waren wir ein Vorreiter in der deutschen Versicherungsbranche.

  • Was sind UNPRI?
  • Die UNPRI sind die Grundsätze für nachhaltiges Investieren der Vereinten Nationen. Es sind Aussagen über das Verhalten als Investoren, denen man sich auf freiwilliger Basis anschließen kann. Man bekennt sich dadurch zu einem Investitionsverhalten, das sozial verantwortungsbewusst und zuträglich für die Umwelt ist und eine gute Unternehmensführung verlangt.

  • Warum ist die Barmenia mit gutem Beispiel vorangegangen?
  • Als Versicherungsunternehmen mit privater Vorsorge gehört es zum Geschäftsmodell Lösungen für gesellschaftliche Herausforderungen zu schaffen. Auch Nachhaltigkeit ist eine Gesellschaftsaufgabe, der wir uns als Unternehmen stellen. Nachhaltigkeit gehört deshalb zu unserer Verantwortungskultur und wird somit auch in der Kapitalanlage umgesetzt.

  • Warum hat die Barmenia die UNPRI gezeichnet?
  • Unsere Investitionen sollen zu uns als Unternehmen passen, die sich ihrer gesellschaftlichen Verpflichtung bewusst sind. Mit der Zeichnung der UNPRI bekennen wir uns zur verantwortungsvollen Kapitalanlage.

  • Wo kann man sehen, dass die Barmenia die Richtlinien beachtet?
  • Unter www.unpri.org sind wir als Zeichner gelistet und natürlich in unseren Veröffentlichungen.

  • Wurde vorher nicht auf eine verantwortungsvolle Kapitalanlage geachtet?
  • Wir haben auch vorher darauf geachtet. Die Berücksichtigung der sog. ESG*-Themen wird aber seitdem noch stringenter und strukturierter umgesetzt.

    *Environment, Social, Governance

  • Gibt es keine Siegel, die Investitionen als nachhaltig einstufen?
  • Auf dem Markt gibt es derzeit keine allgemeingültigen Siegel, die Kapitalanlagen insgesamt als nachhaltig einstufen..

  • Wie hat die Barmenia Nachhaltigkeit für sich definiert?
  • Da Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage nicht einheitlich definiert ist, hat die Barmenia eigene Ausschlusskriterien definiert. Grundlage waren die Werte des Unternehmens. Vertreter aller Hierarchieebenen - vom Azubi bis zum Vorstand – haben gemeinsam mit den Kapitalanlegern des Hauses und dem externen Datenanalysten mögliche Ausschlusskriterien diskutiert. Tatbestände, die nicht mit dem Werteverständnis der Barmenia vereinbar waren, wurden als Ausschlusskriterien vorgeschlagen. Die Ergebnisse wurden mit dem unabhängigen Nachhaltigkeitsbeirat (verlinken mit https://www.barmenia.de/de/subs/nachhaltigkeit/wirtschaftlich/nachhaltigkeitsbeirat.xhtml) diskutiert und von ihm gebilligt. Anschließend hat der Vorstand diese Ausschlusskriterien beschlossen. Lag damals noch der Fokus auf Menschenrechtsthemen wurde er mittlerweile ganzheitlicher ausgeweitet.

  • Haben Sie Ihre gesamte Kapitalanlage umgestellt?
  • Bis August 2019 wurde ein stärkerer Fokus auf nachhaltiges Investieren gesetzt, bei dem der Anteil nachhaltiger Kapitalanlagen schrittweise gesteigert wurde.

    Seit September 2019 gelten weitere Ausschlusskriterien. Dazu gehört auch, dass Verstöße von Unternehmen geahndet werden, die gegen die Prinzipien der UN Global Compact verstoßen. Des Weiteren wurde der Bestandsschutz für nicht nachhaltige Altinvestments aufgehoben.

  • Legen Sie Ihre gesamte Kapitalanlage offen?
  • In unseren Geschäftsberichten berichten wir über die prozentuale Verteilung unserer Anlageklassen. Die Zeichnung der UNPRI verpflichtet aber auch dazu, die Investitionen gegenüber dem UNPRI-Sekretariat offenzulegen. Auf der Internetseite www.unpri.org ist unser Fortschrittsbericht einsehbar. Auch in unseren nichtfinanziellen Berichten kann unsere Weiterentwicklung eingesehen werden. So können unsere Kunden nachvollziehen, dass wir verantwortungsbewusst investieren. Für Wirtschaftsunternehmen gibt es natürlich auch ein Geschäftsgeheimnis. Aus diesem Grund veröffentlichen wir keine Einzelinvestments.

  • Wie stellen Sie verantwortungsbewusste Investitionen sicher?
  • Hier ist ein umfangreiches Know-how notwendig, das wir als mittelgroßes Unternehmen nicht bieten können. Deshalb arbeiten wir hier mit MSCI ESG Research LLC zusammen, die uns bei der weltweiten Recherche unterstützen.

  • Haben Sie Ihre Ziele erreicht?
  • Wir fühlen uns derzeit gut aufgestellt. Wir verstehen das Themenfeld Nachhaltigkeit aber als Weg, weniger als Ziel. Wenn Sie heute in Unternehmen investieren, die als nachhaltig gelten, können sie schon morgen bei einem Verstoß gegen unsere Ausschlusskriterien unnachhaltig und somit nicht investierbar sein. Wir haben hervorragende Experten, die uns auf unserem Weg begleiten und helfen, Nachhaltigkeit mit Augenmaß umzusetzen.

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